《保险公司合规管理办法》发布 明确“三道防线”

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中国证券报记者4日从中国保监会获悉，为进一步加强保险公司合规管理，中国保监会发布了《保险公司合规管理办法》。《办法》将于2017年7月1日生效，2008年1月生效的《保险公司合规管理指引》将同时废止。

根据近年来保险市场的发展和相关保险监管规则的变化，《办法》修订了《保险公司合规管理指引》，主要涵盖以下四个方面:一是界定了“三道防线”的合规管理框架。要求公司业务部门和分支机构、合规管理部门、合规岗位和内部审计部门共同组成合规管理“三道防线”，分别履行相应的合规管理职责。二是完善合规部门设置和合规人员配备要求。规定保险公司省级分支机构应设立合规管理部门，并对保险公司专职和兼职合规人员的配置提出明确要求。第三，完善合规管理的绩效保障。完善保险公司合规管理部门职责，建立合规审计机制，加强合规信息系统建设，增强合规工作独立性。第四，加强外部合规监管。明确合规监管原则，完善监管要求，针对合规监管违规行为制定相应监管措施，加强保监局对辖区内保险机构合规工作的监管。

《办法》的颁布实施，有利于进一步完善保险监管体系，加强和改善保险公司合规管理，提高保险业依法合规管理水平，保障保险业持续规范发展。