渤海人寿被罚

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昨日下午，中国保险监督管理委员会(保监会)官网发布渤海人寿监管函，指出保监会于2017年3月24日至4月15日对公司治理进行了现场评估，发现公司在股东权益、“三会一层”运作、内控机制、关联交易管理等方面存在问题。其中一项监管措施指出，自本监管函下发之日起六个月内，禁止渤海人寿与海航集团有限公司及其关联方直接或间接进行以下交易:1 .提供贷款或其他形式的财政援助；2.除终止现有关联交易(如到期、赎回、转让等)外。)，进行资金运用的相关交易(包括现有金融产品的更新，以及已签订协议但尚未实际支付的交易)。中国保监会指出，上述六个月期满后的三个月为观察期，在此期间将检查监管措施的执行情况，并酌情采取后续监管措施。

此外，《投资快报》记者昨天还观察到，保监局也对珠江人寿、上海人寿等保险公司发出了相当严格的监管函。中国保监会向珠江人寿发出监管函，称该公司关联交易存在问题。向上海人寿保险公司发出监管信，并在六个月内禁止向蓝海控股公司借款。向康军人寿发出监管函:康军人寿在六个月内不得向众望和杉杉控股借款。

中国保险监督管理委员会监管函(保监函[2017]29号)

渤海人寿保险有限公司:

2017年3月24日至4月15日，我们对贵公司的公司治理进行了现场评估，发现在股东权益、“三会一层”运作、内部控制机制、关联交易管理等方面存在问题(见附件)。根据有关规定，对贵公司提出以下监管要求:

一、贵公司应高度重视公司治理评估中发现的问题，在接到本监管函后立即实施整改工作，成立由主要负责人牵头的专项工作小组，制定切实可行的整改方案。整改计划应明确具体的时间和措施，确保每个问题的整改工作落实到具体的部门和责任人。

二.你公司应根据相关法律法规、监管要求和公司内部控制制度的相关要求，按照整改计划对评估中发现的问题进行逐项整改，形成整改报告，并于2017年11月30日前以书面形式提交证监会。如果整改已经完成，应列出整改完成时间和具体措施；未完成的，应列出整改时限和具体方案。

3.自本监管函发出之日起六个月内，禁止贵公司直接或间接与海航集团有限公司及其关联方进行以下交易:1 .提供贷款或其他形式的财政援助；2.除终止现有关联交易(如到期、赎回、转让等)外。)，进行资金运用的相关交易(包括现有金融产品的更新，以及已签订协议但尚未实际支付的交易)。观察期为上述六个月期满后三个月。在观察期内，我将检查该监管措施的执行情况，并酌情采取后续监管措施。

四.贵公司应以此次评估整改为契机，加强对公司治理相关监管要求的研究，牢固树立遵纪守法意识，全面找出“三会一层”运行中存在的问题，包括股权管理、内部控制、关联交易等。，进一步完善制度，规范操作，强化责任追究，有效防范风险。我会跟进检查贵公司的整改情况，并酌情采取进一步的监管措施。

中国保险监督管理委员会监管函(保监函[2017]31号)

珠江人寿保险有限公司:

2017年2月23日至4月14日，我们对贵公司的公司治理进行了现场评估，发现贵公司在“三会一层”运作、关联交易、合规与内控管理、内部审计、考核激励等方面存在问题。(见附件)。根据有关规定，对贵公司提出以下监管要求:

一、贵公司应高度重视公司治理评估中发现的问题，在接到本监管函后立即实施整改工作，成立由主要负责人牵头的专项工作小组，制定切实可行的整改方案。整改计划应明确具体的时间和措施，确保每个问题的整改工作落实到具体的部门和责任人。

二.你公司应根据相关法律法规、监管要求和公司内部控制制度的相关要求，按照整改计划对评估中发现的问题进行逐项整改，形成整改报告，并于2017年11月30日前以书面形式提交证监会。如果整改已经完成，应列出整改完成时间和具体措施；未完成的，应列出整改时限和具体方案。

3.自本监管函发出之日起六个月内，禁止贵公司直接或间接与关联方进行以下交易:1。提供贷款或其他形式的财政援助；2.除终止现有关联交易(如到期、赎回、转让等)外。)，进行资金运用的相关交易(包括现有金融产品的更新，以及已签订协议但尚未实际支付的交易)。观察期为上述六个月期满后三个月。在观察期内，我将检查该监管措施的执行情况，并酌情采取后续监管措施。

四.贵公司应以此次评估整改为契机，加强对公司治理相关监管要求的研究，牢固树立合规意识，全面找出“三会一层”运行中存在的问题，包括内部控制、关联交易、内部审计、考核激励等。，进一步完善制度，规范操作，强化责任追究，有效防范风险。我会跟进检查贵公司的整改情况，并酌情采取进一步的监管措施。